SolanaPost

关于SolanaPost:Solana生态第一中文媒体,每日纵览Solana生态重要进展。三分钟,不错过Solana生态过去一周大事件。

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Solana&FTX

1/FTX.com、FTX.US、Blockfolio 宣布和 NFL 传奇四分卫 Tom Brady、巴西超模 Gisele Bündchen 展开长期合作。二人将取得 FTX 公司股份并获得一笔「数字资产签约奖金」,其中 Tom Brady 会担任 FTX 大使,Gisele Bündchen 则成为 FTX 的环境和社会倡议顾问。且此次长期合作中,FTX、Tom Brady、Gisele Bündchen 每年将筹措数百万美元投入慈善事业。

https://twitter.com/FTX_Official/status/1409865000638767111

延伸阅读:《Tom Brady:我想成为虚拟货币世界的先行者》

https://decrypt.co/74851/tom-brady-i-want-to-be-a-pioneer-in-crypto

2/Solana基金会宣布设立社区奖项 — — the Squid Prize(鱿鱼奖),用于奖励对Solana社区做出贡献的人/机构。该奖项目前在Metaplex上铸造,并在Arweave上保存信息。

https://twitter.com/solana/status/1409646234810257429

3/据官方公告,此前Kraken于6月17日在大多数国家和地区上线Solana(SOL),今日Kraken宣布开放美国、加拿大、澳大利亚地区的Solana(SOL)交易。现质押服务已开启(年度收益可达6.5%),目前SOL存取款均已开放。另外,根据The Block的研究报告,Kraken目前是全球范围内仅次于币安、Coinbase和FTX的现货交易所。

https://twitter.com/krakenfx/status/1410573093903519744

Solana生态

1/DoraHacks 开发者平台 HackerLink公布Solana黑客松亚洲赛区正式结果,获奖项目分别是Larix、LuckyCat、Solyard、Slope Finance、Francium、Solend、1Sol、Apricot Finance、MatrixETF、BananaSwap、Spiral、WasabiX。

https://www.chainnews.com/articles/788481882951.htm

2/Race Capital合伙人、Solana生态活跃投资者人Chris McCann接受Solar Eco Fund采访,披露其最看好的四个Solana生态项目分别是Saber、Solend、Switchboard和Zeta。

https://twitter.com/SolarEcoFund/status/1411066432197173251

3/游戏化Defi平台DefiLand宣布陆续披露投资方,分别是Alameda Research、Coin98、ROK Capital、GBV和Rarestone Capital。

https://twitter.com/DeFi_Land/status/1410624321635164162

https://twitter.com/defi_land/status/1409443433098395648

https://twitter.com/defi_land/status/1409858471500058628

https://twitter.com/defi_land/status/1409943778119593984

https://twitter.com/defi_land/status/1410228067432345607

4/社区预言机Pyth Network陆续宣布与多个大型机构达成合作,包括BSXChange、FTX、Genesis等,为Pyth的用户提供机构级市场数据。

https://twitter.com/PythNetwork/status/1410579468964356096

https://twitter.com/PythNetwork/status/1410008745279696906

https://twitter.com/PythNetwork/status/1410228095164977162

5/去中心化交易平台Raydium与Wootrade达成合作,Wootrade代币WOO上架Raydium,该流动性也将分享至Serum的订单簿。29日,Raydium代币RAY也将上架Wootrade以及与之合作的交易所。

https://twitter.com/RaydiumProtocol/status/1409482238438166529

6/Dexlab已完成144万美元的私募轮融资,Parataxis Capital、Genesis Block Ventures、CMS 和 NGC Ventures等参投。同时,Dexlab出于对目前市场行情的考虑,将代币上线流通推迟至最晚7月30日。

https://coinmarketcap.com/headlines/news/solana-entry-hub-dexlabs-raises-more-than-1-4-million-us-dollars-in-funding/

https://twitter.com/Dexlab_official/status/1410139717178249218

7/REN与稳定币交易协议Saber合作,发布Solana生态首个比特币稳定交易对ren BTC/wBTC。

https://twitter.com/renprotocol/status/1410392996944789505

8/Solana生态IDO平台Solanium宣布其首批IDO项目名单,分别是隐私协议Boring Protocol、社交交易平台Diabolo、借贷协议Port Finance、Defi平台Apricot Finance以及游戏平台Project Seed。

https://twitter.com/solanium_io/status/1410180632873947136

9/球星特雷泽盖、基耶利尼与体育NFT平台达成合作,发行NFT资产。

https://twitter.com/blockassetco/status/1411004857369104384

https://twitter.com/blockassetco/status/1410344598006898689

10/FTX于 2021 年 6 月 30 日 21:00 上线合成资产协议Synthetify (SNY)现货交易对。

https://twitter.com/synthetify/status/1409936602386898950

必读文章

1/链闻精选 | 读懂新兴公链黑马 Solana

https://www.chainnews.com/articles/990039002081.htm

2/《跨链借贷平台 WasabiX V2 新功能深度解析》

https://www.chainnews.com/articles/889505740361.htm

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Solana&FTX

1/Coinbase Pro 宣布即将上线 Solana 代币 SOL,现已开放充值。若满足流动性条件,交易将于北京时间6月18日零点或之后开始。

https://twitter.com/CoinbasePro/status/1405192883829870592

2/知名交易所Kraken上架Solana和Serum,质押实时开始,交易开始时间为北京时间6月17日23:30。

https://twitter.com/krakenfx/status/1404831941317345281

3/FTX US 成为旨在为自闭症基金会筹款的华尔街骑行大赛钻石赞助商。

https://www.chainnews.com/news/180220209901.htm

4/资产跨链协议 Ren Protocol 称,其 RenVM 已集成 Solana ,允许用户通过 RenBridge 来直接桥接资产,无需通过以太坊,旨在丰富 Solana 生态资产类别。

https://twitter.com/renprotocol/status/1405543305069449217

5/灰度考虑新增 Solana等13 种加密货币投资产品,不过灰度同时表示,基于托管安全和监管考虑,并非会将以上所有在考虑中的加密货币变成灰度产品。

https://twitter.com/Grayscale/status/1405616083105718273

6/SBF在罗宾汉投资会议2021上表示,只要是大型企业,像是推特、Facebook、VISA、Master Card、纽约证交所、CME 等等,都需要巨量的交易吞吐量,每秒钟可能会需要上百万的交易吞吐量,很显然目前的区块链效能还做不到,比较接近可能就是 Solana。

https://www.chainnews.com/articles/436971706525.htm

Solana生态项目

1/6月1日至15日获得Solana Foundation的grant的项目是Moet Finance、Blocto和Only1,获得Serum Foundation的grant的项目包括Moet Finance、Blocto、Zeta Markets和DefiLand。

https://twitter.com/Solana_Mates/status/1405922406875549697

2/跨链借贷协议WasabiX的V2版本正式上线,增加多项新功能,包括支持铸造veWasabi、增加Polygon和BSC的策略、Locker功能引入等。

https://twitter.com/WasabixFinance/status/1405977740579201024

3/NFT社交平台Only1宣布获得来自Animoca和ROK Capital的战略投资。

https://twitter.com/only1nft/status/1405587710723514371

4/社区导向预言机Switchboard宣布主网测试版上线,并宣布获得来自CMS Holdings、Taureon、Alameda Research、MGNR、Collab + Currency、Divergence Ventures、Zeal Capital、SCC Investments、JST Capital、Chris McCann、Ryon Nixon、Paul J Martin 等机构和个人的投资。

https://twitter.com/switchboardxyz/status/1405489767270264833

4/IDO平台Boca Chica宣布与Genesis Block Ventures(GBV)达成战略合作,GBV将对在Boca Chica上进行IDO的项目进行投资。

https://twitter.com/bocachica_io/status/1405449605005955072

5/Helium在Metaplex上的NFT拍卖已经结束,共募集1486.05枚SOL,大致价值60482美元,将捐赠至印度抗击疫情基金GiveIndia。

https://twitter.com/solana/status/1405293718366736385

6/DODO 将上线 Solana,现已获 Alameda Research 二级市场增持。DODO 团队现计划在 Solana 上部署全套产品,包括现货交易、智能交易、众筹池、NFT 发行和 NFT 碎片化,将于未来几个月内发布并集成。

https://twitter.com/BreederDodo/status/1405190062652858377

7/聚合器Step Finance已聚合Solana上所有去中心化交易所的数据,使用户能够以最佳价格进行交易,从而获得8.45亿美元的流动资金。

https://www.odaily.com/newsflash/248641

8/区块链监控和工作流程自动化平台PARSIQ完成300万美元A轮融资,投资方包括Solana Foundation、Axia8 Ventures、Mindworks VC、Krypital Group、CoinUnited、Transfero Swiss、Elevate Ventures、Sanctum Ventures等。Facebook的Novi Financial(前身为Calibra)的研究总监Evan Cheng作为个人投资者也加入了本轮融资。

重要文章

1/关于跨链借贷平台WasabiX的介绍性文章。

https://t.me/solanapost/52

2/《Raydius:为什么中间件协议对区块链生态系统至关重要?》

https://www.chainnews.com/articles/149087327557.htm

3/《读懂 Solana 生态预言机 Pyth:吸引顶级华尔街做市商参与,它究竟要做什么》

https://www.chainnews.com/articles/597456974561.htm

4/Cointelegraph对挖矿聚合器Kingdefi的分析。

https://cointelegraph.com/news/ai-powered-yield-farming-aggregator-works-across-bsc-and-solana

5/《解析 Layer 1 竞争格局:新公链的机会在哪里?》

https://www.chainnews.com/articles/281730625621.htm

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从最初配合Sushi的补充,到现在跨链借贷的先行者,WasabiX正在借贷这场宴会中从调味品逐渐升级为主菜。

驱动借贷业务发展的核心动力在于投资者对于杠杆的强烈需求。对于大多数有一定风险偏好的投资者而言,杠杆的需求普遍存在于传统金融世界、中心化金融时代和去中心化金融(Defi)领域。

但借贷同样也是Defi中最脆弱的环节,由于涉及到抵押、定价、清算等一系列问题,如何在高杠杆和抵押资产安全之间进行多大程度的取舍对于平台运营者以及用户就成了不小的挑战,也为同一赛道的平台提供了足够多的生存空间。

与Compound、AAVE、Alchemix、Liquity相比,WasabiX选择了一条「跨链+低清算风险」的道路。

借贷平台综述

目前已有的借贷平台,大致可以分为三类。

第一类以MakerDAO、Compound和AAVE为代表。这类属于defi世界里在借贷领域最早的探索者。由于先行,他们的模式基本上都比较简单。MakerDao是超额抵押多种的代币(比如ETH、WBTC、USDC等)铸造稳定币DAI。Compound则是质押ETH、DAI、USDT、UNI等资产,借取ETH、LINK、BAT、UNI、USDT等资产。Compound通过流动性挖矿大大刺激参与者的热情。AAVE则孕育用户以固定/浮动利率借贷资产,同时允许质押uniswap和balancer上的做市LP,获取信用额度,

这三个defi的典型代表普遍存在一个问题,就是抵押率普遍较高,用户不仅资金效率较低,而且存在较大的清算风险。

以MakerDAO为例,对于ETH而言,最低抵押率为150%,即ETH价值必须高于债务的150%,换句话说,如果抵押率低于这个数,抵押的资产将被清算。而且一旦借款人资产被清算,将被收取13%的罚金,这种机制可以使得借款人时刻关注自己的抵押,避免清算发生。这种体验并不是太友好,同时在行情暴跌的时候已经引发连锁反应,给投资者带来很大的损失。

第二类,同时也是第二代的defi借贷产品以Alchemix、Cream与 Liquity为主要代表。

在Alchemix上,用户存入DAI,借入大概50%的alUSD,然后他们的债务由 Yearn Finance 的收益自动偿还。通过与机枪池Yearn的合作,用户可以实现零息/低息贷款。Alchemix本质上是将投资者的未来收益进行了折现。

Cream与Compound模式类似,但其加入了许多低成长的 DeFi 代币,而且不设债务上限,这样在加大对用户吸引力的同时也加大了风险。毕竟这些代币的波动性会更大一些。Cream最大的创新是它专注于协议到协议的无抵押借贷,用户数量的重要性就要低于质量和信誉。Cream 对地址白名单上的零抵押借款人设置信用额度。

Liquidity则与MakerDAO类似,不过进行了若干创新,其中最重要的是实现了无息贷款Liquity 通过收取按算法定价的一次性借入和赎回费用以及在 110% 抵押下清算宝库来实现无息借贷和稳定性。通过对 Liquity 收取借贷和赎回费用,贷款人和抵押人受到这种潜在利润的激励,借款人可以预先计算费用,而不必担心利率波动。

由于是将未来收益折现,用户债务理论逐渐减少,Alchemix没有清算的风险。不过因为用户的「利息」来自于Yearn,所以如果Yearn yvDAI的收益率趋向于0%,那么从理论上讲,贷款将永远无法偿还。不过如果利率不高,用户仍然可以手动偿还债务。另外,Yearn的安全性也Alchemix的主要风险之一。

Liquidity存在清算风险,正常情况下,抵押率低于110%的仓位会被清算;在【恢复模式】里,当系统总抵押率(TCR)低于150%时,所有抵押率低于150%的仓位将会被清算。清算则是由稳定池完成,清算资产则分配给稳定池的存款人。

WasabiX则以跨链和资金效率为特色走出了第三条路。

WasabiX机制简述

WasabiX的操作流程并不复杂,以以太坊版本为例,用户可以能够质押ETH、DAI、LUSD、WBTC等资产,按照50%的抵押率获得相应的合成资产WaETH、WaUSD、WaBTC等。简单的说,用户质押2ETH,能获得1WaETH。

此类合成资产能够在Curve上进行交易,用户也可以将该资产重新质押,挖平台代币WASABI,WASABI则能够再次质押,获得veWASABI。WasabiX给veWASABI赋予了诸多功能,比如说提案、投票、空投、挖矿加速等。

WasabiX与多个机枪池合作,为用户的资产升值提供多个策略。比如说DAI,与WasabiX合作的机枪池就包括Yearn、IDLE、Picket;再比如以太坊资产,合作方就是vesper。

简单来说,WasabiX的机制就是质押质押再质押,通过与多个机枪池的合作帮助用户实现零息借贷,同时帮助投资者在资产操作过程中提高资金效率。

WasabiX优劣势阐释

WasabiX的第一个核心优势是跨链。WasabiX目前已经部署在以太坊和BSC上,接下去很快部署在Solana上,Polygon估计也在计划中。在以太坊不再一统defi江湖的时代,尤其Solana势头很猛的情况下,多链/跨链已成投资者刚需。在借贷平台中,WasabiX属于开发进度比较快的。

第二个优势在于清算机制的设置。根据其设想,平台上存钱不存在清算风险。以用户质押ETH为例,能够获得50%的WaETH。因为waETH的价格和ETH的价格是恒定的,所以无论ETH的价格如何波动,WaETH的价格也会同样波动,用户的抵押率始终都是恒定在50%,不会出现清算。

但无清算风险并不意味没有系统风险。WasabiX没有清算风险的前提就是ETH与WaETH的1:1绑定。如果因为某些原因,平台池子里的ETH不足WaETH的两倍,WasabiX就会和银行一样出现挤兑风险。不过传统金融的经验告诉我们,挤兑与平台的声誉存在着密切联系。大多数情况下比较稳健,但特殊时刻也会格外脆弱。而且WasabiX所设计的多层质押体制,也能在很大程度上缓解挤兑风险。从这一点上来说,只要不出现平台或者机枪池的黑客事件,WaETH的风险是可控的。

总的来说,WasabiX对于多链的探索,质押机制的设计,以及与多个机枪池的合作,都为投资者提供了一个风险较低的借贷平台。

基本面分析

目前WasabiX对外并没有公开的团队信息和融资信息。社交媒体表现仍需努力,代币走势跟随大盘,目前流通市值较小。

总结

从用户角度来说,借贷平台的清算是风险最大,也是最不可测的。WasabiX不仅最大程度上规避了清算风险,还通过与机枪池的合作和多重质押机制的设计,提高了用户的资金利用率。多链发展的WasabiX正在通过其独特机制走出与MakerDAO、AAVE、Liquidity、Alchemix完全不同的借贷3.0的新路。

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